דפנה פלד,

יועצת פנסיונית,

מתכננת פרישה,

מאמנת להתנהלות כלכלית.

השירותים

ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פנסיוני.

תכנון פרישה

תכנון פרישה.

ייעוץ פרטני למשפחות

כל מסע גדול מתחיל בצעד אחד קטן, והייעוץ הפרטני מתחיל בפגישה אחת, שאליה יש להכין שיעורי בית, ואין התחייבות להמשך.

בפגישה הראשונה אני מתחילה לבנות במקביל את תמונת המצב המעודכנת של המשפחה ואת הידע הכלכלי שלה.

לכל משפחה מותאם התהליך שהיא זקוקה לו, לפי הצרכים והסיטואציה.

הדרכות כלכליות לזוגות צעירים

החבילה כוללת יישור קו מבחינת הידע הכלכלי של שני בני הזוג, וגם עזרה במעבר להתנהלות משותפת. החבילה כוללת סדרה של מפגשים: בנית תקציב (למה בכלל צריך את זה?) וניהול השוטף בשניים, כולל טיפים להתנהלות (כמה כרטיסי אשראי צריך?), בניית חזון כלכלי משותף (איך חוסכים? למה?), איך עובד שוק ההון – ומהם המונחים הבסיסיים שכדאי להכיר, האם יש מספיק כסף לרכישת דירה, ואיך עובדת משכנתא. ניהול סיכונים, לא נעים לדבר על זה, אבל הרבה יותר לא נעים להקלע למצב שלא ערוכים אליו. פנסיה, חשוב לא רק לגיל הפנסיה, וחשוב להבין כמה מפרישים (מהמשכורת), ומה התנאים שהכסף שלכם מקבל. ניתן לקנות גם פגישה אחת כמתנת חתונה.

הרצאות

מעלה בפני קהלים שונים הרצאות הקשורות להתנהלות כלכלית – ההרצאות מלוות בתיאורי מקרה המותאמים לקהל היעד, ולמטרת ההרצאה כפי שמוגדרת לי. בהזמנת ההרצאה ניתן לבקש הרחבה בנושאים ספציפיים: ניהול תקציב, ניהול סיכונים, תכנון יעדים, הערכות לפרישה או התמודדות עם פיטורים.

קצת עליי.

אני דפנה פלד, יועצת פנסיונית, מתכננת פרישה, מומחית להתנהלות כלכלית במשפחה.

מלווה משפחות משנת 2006. בעלת רשיון לייעוץ פנסיוני ממשרד האוצר, הסמכה לתכנון פרישה מטעם לשכת יועצי המס בישראל, תואר שני במנהל עסקים (MBA), בוגרת הקורס המוביל למנטורים לכלכלת המשפחה של אש-לידור-פילוסוף.

בעברי, בוגרת ממר”ם בעלת ניסיון של 38 שנה כמהנדסת תוכנה. בצבא, בארגונים,  בחברות הייטק.

בעבודתי עם הלקוחות אני מתאימה את המתודולוגיה לצרכים ולקצב של הלקוחות. כך שכל אחד ואחת יקבל מענה מדוייק שמתאים לו.

ייעוץ פרטני למשפחות.

כל מסע גדול מתחיל בצעד אחד קטן, והייעוץ הפרטני מתחיל בפגישה אחת, שאליה יש להכין
שיעורי בית, ואין התחייבות להמשך.
יש שעצם הכנת שיעורי הבית תספיק כדי לקבל מענה לצרכים, ושם ניפרד. אחרים יכינו את כל
שיעורי הבית והפגישה תהיה יישור קו, והנחיה לעתיד. ויש מקרים שעצם הכנת שיעורי הבית
מעלה קשיים, והפגישה הראשונה תהיה התחלה של המסע להכרות עם המצב הכלכלי שלהם.
הייעוץ והליווי מותאמים לצרכים ולסיטואציה של כל פונה..

הרצאות וסדנאות

התנהלות כלכלית

הרבה משפחות מתנהלות ביום יום בזרימה, בתגובה למה שקורה. והרבה פעמים יש הפתעות,

לפעמים לא נעימות. יש אנשים במינוס כרוני, ואחרים שלא נכנסים למינוס, אבל מרגישים מחנק תמידי, או חשש מהפתעות.

הקורונה הובילה הרבה משפחות למקומות שלא ציפו להם – עם החל"ת והפיטורים, ובמצב המשק היום יש חשש שההתאוששות איטית וארוכה.

בהרצאה אני לוקחת עקרונות מעולם העסקים, ומלמדת מתודולוגיה מסודרת והרגלים חדשים, שיעזרו להתנהל ביתר נינוחות, להוריד את מפלס החששות, ולהשיג יעדים

שפעם נראו בלתי אפשריים.

ייעוץ למשפחות

Lorem ipsum dolor sit amet, ed do eiusmod tempor incididunt ut labore.

הרצאות פיננסיות

Lorem ipsum dolor sit amet, ed do eiusmod tempor incididunt ut labore.

התנהלות כלכלית

Lorem ipsum dolor sit amet, ed do eiusmod tempor incididunt ut labore.

פנסיה

בפגישה על הפנסיה אני נותנת הסברים בגובה העיניים על התחום המורכב והדינאמי הזה.

בהרצאה אני מסבירה את חשיבות הנושא, ולמה עדיף להתחיל לטפל בו כמה שיותר צעירים.

הפגישה מתחילה בהסברים כלליים איך המנגנון הפנסיוני עובד, ממשיכה בסקירה כללית של המוצרים הקיימים, והמאפיינים של כל מוצר.
מסבירה את תפקיד המכשירים הפנסיוניים בהווה: ביטוח למקרה של נכות / אובדן כושר עבודה, וביטוח שארים למקרה של מוות – לתמיכה בבני המשפחה שהמשכורת פירנסה אותם.
בהמשך אני עוברת על הדוחות שחברות הפנסיה מחוייבות לשלוח אחת לרבעון / שנה. ומסבירה את הקשר בינן לבין המשכורת שלנו – מה חשוב לבדוק, ואיך ניתן למקסם את ההפרשות לפנסיה.

ייעוץ לפנסיה

Lorem ipsum dolor sit amet, ed do eiusmod tempor incididunt ut labore.

פוסטים נבחרים

מכתבי של דפנה פלד, מידע שרק יסייע לכם לנהל את כלכלת המשפחה בהצלחה ולהגיע לפנסיה כמו שצריך!

עובדים מהר. חוסכים הרבה.

כמות החיסכון הפנסיוני עד כה

0k

חיסכון שנתי

0%

אחוזי הצלחה בפנסיה

מה לקוחות שלי אומרים עליי

מספר מכתבי תודה של הלקוחות שליוויתי אותם במהלך השנים.

הייתי בהרצאה של דפנה והיה מאד מעניין ומעשיר ומקצועי מומלץ בחוםיודעת לקחת את הבלאגן של המספרים, לסדר בצורה הגיונית, ולסלול דרך ברורה, פשוטה ויעילה קדימה. היא לא רק תתן את החכה אלא תשב ותדריך איך להשתמש בה.

בשעה בלבד דפנה עזרה לנו להבין את תמונת המצב ההפיננסית שלנו, נתנה לנו עצות פרקטיות להתייעלות והסבירה לנו מה האופציות שלנו לשעת חירום. את כל זאת עשתה תוך שהשרתה עלינו רוגע ונועם, חשוב כל כך כשמדובר בנושא מלחיץ כמו כסף! תודה דפנה, מחכים מאוד להמשיך את התהליך ולצעוד איתך קדימה

דפנה את מקצוענית אמיתית , רואה את התמונה הכוללת במהירות ובדיוק ומציעה את הפתרון הנכון והמתאים ביותר למצב ולאפשרויות. שמחתי לשוחח להכיר ולהוקיר את העצה המעולה שננת לי.

לקוח

דפנה ניהלה אתי שיחת ייעוץ טלפונית ופתחה לי ערוצי מחשבה חדשים ומרתקים לקידום תעסוקתי וכלכלי, בצומת הדרכים בה אני נמצאת בדרכי לקריירה שניה. גם כשאני כבר חשבתי שכל הרעיונות הועלו ומוצו, דפנה המשיכה להילחם בשבילי ושלפה עוד ועוד רעיונות חדשים. נסיון החיים והקילומטראז׳ המרשים של דפנה בתחומי העיסוק והלמידה המקצועית מורגשים וניכרים היטב במגוון העצות והדוגמאות המעשיות שהיא יכולה לתת. השיחה היתה נעימה ודיאלוגית ובזמן קצר מאד הרווחתי התקדמות מחשבתית אדירה!. ממליצה בחום להיעזר בדפנה – בין אם לייעוץ קצר ותכליתי ובין אם לתהליך ליווי ממושך יותר.

בזמן קצר ובמקצועיות רבה דפנה סייעה לי בקבלת החלטות כלכליות, הסברים מעמיקים לנושאים פנסיונים וכן המלצות חכמות בערות ערך כספי רב. כל זאת בסבלנות ובפתיחות לשאלות. ללא ספק אפנה אליה גם בהמשך.

דפנה מקצועית מאוד, עדינה ויודעת את הדרך

אשתי ואני בנינו תקציב משפחתי בעזרתה של דפנה. בזכותה הצלחנו לצמצם את הבזבוז ואף לחסוך!

לקוח

אל דפנה הגעתי כדי לעשות סדר בחסכונות הפנסיוניים שלי לאחר שלא הצלחתי להתמודד לבד עם כמות המידע שהופיעה בפוליסות ובדו"חות השונים.

היא סיפקה הסברים מצוינים ומקיפים: על הדו"חות עצמם, תלושי השכר ומיסים, מוצרי הפנסיה השונים ואפילו ניהול תקציב והתנהלות כלכלית נבונה. בשום שלב היא לא ניסתה "לדחוף" אותי לבחור במוצר פנסיוני ספציפי.

כעת, אני מבינה טוב יותר את המושגים הרלוונטיים, יודעת מה הן האפשרויות העומדות בפני ויש לי את הכלים לבחור בינהן.

העבודה המקצועית שלה נעשית תוך יסודיות, הקשבה, מענה לשאלות וסבלנות מדהימה. הרגשתי שבאמת אכפת לה שאוכל לעשות את הבחירות הטובות ביותר עבורי.

דפנה היא בהחלט האדם המתאים להתייעץ איתו לגבי התנהלות כלכלית ותכנון פנסיוני.

לקוח

רק דרך השיחה איתה וליווי שלה הבנתי כמה שדפנה היא אמיתית ומלאת תובנות. דפנה היא בעלת ניסיון רב שבא לידי הביטוי כאשר היא ליוותה אותי בכל הדרך.

לקוחה

המדריך לאינטלגנציה פיננסית

מספר הנחיות פשוטות לעתיד פיננסי טוב יותרץ
הכל מתחיל מכאן.